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五家年投入超10亿 券商数字化转型篡夺战“白热化”

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五家年投入超10亿 券商数字化转型篡夺战“白热化”
发布日期:2022-07-01 12:48    点击次数:62

本报记者崔肃静夏欣北京报道

强化数字化转型,大力推动数据治理,正成为诸多券商的共同选择。根据券商2021年年报,无数券商的音信技术投入大幅增添。

华泰证券IT投入突破20亿元,高达22.3亿元;中金公司投入翻番,由2020年的6.41亿元添至13.46亿元;华林证券IT投入更是激添近三倍,占其营收的四分之一;华泰证券、中金公司、中原证券、中泰证券的IT投入占营收比重也在10%以上。

券商加大IT投入,旨在进一步加快数字化转型步伐,升迁金融科技对公司发展的撑持程度。面前,数字化转型的见效已经逐步败露。中金公司2021年经由过程数字化办法悠闲的生产力达到年化20万人/天,有些场景运营效率升迁了400%;中泰证券自研的集成办公平台蜂巢操纵人数达8000余人,将460多项审批流程以及培训、考勤、邮件等功能总计移动化。RPA在财富管理、运营保障、财务管理得到遍及答用,218个“数字员工”7x24幼时不中止劳动,累计运走时长6361幼时,累计折算人力3578人/天;华泰证券发布融券通3.0,从高效赋能迈向怒放连接,推动融券业务创新发展和融券规模接连扩大。

正如中泰证券IT干系负责人对《中国经营报》记者所言,在数字化转型的风口浪尖,各家券商都在蓄势待发,新的赛道继续涌现,各栽打法也日好多元。经由过程运用金融科技推动转型优化和变革,推动人造智能、大数据、云计算、区块链为代外的核心技术答用接连强化,解决数据的舒坦和质量痛点并经由过程数据平台赋能业务,以求在竞争狠恶的市场中站稳脚跟并赢得一席之地。数字化转型正在加速成为走业创新产品和服务模式、升迁运营效率、添强剩余能力、挑高风控合规效能的有力抓手。

IT投入大比拼

“金融怒放进入深水区、金融走业的数字化转型进入新阶段,机遇与挑衅并存。一方面,中国金融业周至扩大怒放的背景下,国际投走加速布局中国,并重点布局跨境并购、跨境融资、资产管理、财富管理等业务,与中资投走在资本实力、人才与专长能力、编制与资源网络等方面比拼实力,中资投走面临来自国际投走的狠恶竞争。另一方面,资本无序伸张受限及产融阔别趋势下,金融走业数字化进入新阶段。”这是中金公司在其2021年年报中所述。

的确,数字化转型已经成为摆在券商面前的新风口和新机遇。自2018年中证协首次将证券公司音信编制建设的投入情况纳入年度经生意业务绩考评以来,证券走业对音信科技的投入接连攀升。根据中证协统计,券商2018年全走业IT投入金额为130.67亿元,同比添长16.89%;2019年投入金额216.69亿元,同比大添65.84%;2020年投入金额262.87亿元,同比挑高21.31%。

从券商2021年年报来望,这一投入力度再度加大。

起首,从投入金额来说,2020年,音信技术投入尚无破20亿元者,10亿元以上的券商共有4家。2021年,10亿元以上者添至5家,阔别为华泰证券、中金公司、招商证券、海通证券和中信建投;其中,华泰证券最高为22.3亿元,中金公司添速最快,较2020年同比大添110.0%。

其次,就同比添速而言,2021年华林证券位居榜首,尽管其IT投入费用为3.47亿元,与头部券商相比照旧存在较大差距,但其却较2020年增添294.0%,亦占到营收的25.2%,可见华林证券对音信技术与数字化建设的珍视之高。起码7家券商IT投入添速在30%以上,除前述近乎三倍的华林证券和翻番的中金公司以外,东方证券同比递添63.3%,兴业证券大添51.9%,中信建投、申万宏源、和海通证券这一数字阔别为40.5%、39.0%和34.4%。

再者,从IT投入在营收中的占近来望,除华林证券高达25.2%以外,华泰证券、中金公司、中原证券和中泰证券同样在10%以上,东方证券、第一创业、国联证券亦超9%。2020年,证券走业音信技术投入金额262.9亿元,同比添长21.31%,占2019年度生意业务收入的7.47%。

此外,券商也在继续扩大IT队伍。比如,中泰证券构建上海、北京、济南三个研发中间,搭建了一支500余人的金融科技队伍;成立数字化转型特意机构,并聘请外部询问机构共同同意数字化转型的团体规划和劳动计划,此刻,业务线上化率已由2020年初的54.62%升迁至90%以上。招商证券成立金融科技武汉分中间,进一步充沛数字化发展的人才队伍;音信技术业务友人(ITBP)升级为产品经理体系,打通业务与技术连通的“终极一公里”。华林证券引进多多“互联网+金融”复合型人才,其中入职的科技金融人才占总部新雇用人员的83%,总部科技人才占比超50%。2021年研发队伍有167人。华林证券干系负责人回复记者称,接下来将接连增强构建总部的核心科技能力,接连增添对科技转型的人才投入,同时将三十几家分公司改造成为总部战略的落脚点,与总部战略相辅相成。

数字化转变券商基因

“近年来,证券走业竞争格局加速变化,牌照节余弱化,直接导致券商剩余消沉。在此背景下,券商面临着庞大的转型压力,面前几乎所有的金融机构都在积极布局数字化转型,与银走业和海外投走相比,国内证券业在总体规划、编制建设、研发投入等方面仍存在必定差距,各大券商纷纷经由过程引入高端领甲士才、优化构造架构、加大音信技术投入等方式升迁金融科技程度,力图争取数字化转型发展节余,升迁管理效率,培育核心竞争力。”中泰证券IT干系负责人如是知照照顾记者。

实际上,推进金融科技的答用与数字化转型,以金融科技驱动证券走业发展已是大势所趋。正如中金公司首席施走官黄朝晖所说,数字化已经在悄然转变中金的基因,业务与科技的和谐显然添强,音信科技团队不再是单纯负责后台帮助,而是将位置前移、直面客户主动寻找解决方案。

也许,数字化转变的不只是中金的基因,也在潜移默化中为诸多券商注入着数字暗记。比如,基于IT技术的迅速开发正在向券商文化排泄,迅速一词在证券公司2021年年报中高频暴露。

中金财富组建了“三大部落两大中间”的全迅速构造,包括客群发展、产品与解决方案、全渠道平台三大部落,以及运营与客服、数字化能力发展两大中间,新架构内设30个迅速团队,实现前、中、后台周至升级、改造、重构。招商证券夯实数字化核心能力,稳步升迁舒坦运营、迅速交付、平台构建和自助掌控能力,继续升迁技术的安全性、迅速性和成长性。中泰证券设立OKR方针推进体系,经由过程推动产品价值度量,保障IT资源合理分配,继续升迁金融科技迅速反答能力。华林证券更是在2021年正式竖立了极新的战略方针:打造以客户为中间,以科技为驱动,以交易为基础,以迅速为特色的国内领先的科技金融公司,并启动了全方位的“线上数据化改造”,打造极新构造迅速体系与业务添长体系,包括打造迅速总部和数字化分公司,实现“发现商机快、决策速度快、开发上线快、团队施走快”的“四快”方针;同时,华林证券实施“部落制改革”,推出“华林劳动定律”,对总部全员进走OKR考核。

赋能财富管理转型等业务条线

“金融科技和数字化转型已成为驱动金融生态演化的基本力量和打造证券公司竞争上风的战略制高点,将深切变革证券公司的展业模式、业务架构以及运营体系,也将是证券走业下一个战略周期的发展核心驱动力,纤巧是新冠肺热疫情的防控进一步强化了金融服务线上化需求,金融科技与业务场景的和谐也将更为亲近。”中信建投在其2021年年报中如是写道。

实际上,金融科技和数字化之于券商的作用,正从服务业务向引领业务和赋能业务转变,且这栽引领和赋能在财富管理转型中的作用尤为显然。为客户挑供全方位财富管理服务,正成为国内大型证券公司打造迥异化竞争上风和实现商业模式接连创新的必然选择。

华泰证券在财富管理周围继续迭代升级移动金融战略,以移动化、数字化、智能化为方针,致力打造千人千面的财富管理平台;依托“聊TA”平台赋能一线员工,有效推动客户规模和客户活跃度添长。东方证券资产配置与策略投研平台形成较完美的功能体系,强化各项业务中的答用,挑供了平台级的智能投研与决策帮助工具。招商证券积极开拓私域流量运营,经由过程打通“招商证券财富+”幼程序、企业微信、招商证券APP,构造微信外交服务生态圈,帮助公司财富管理转型。中原证券在财富管理数字化转型一些关键周围获得壮大突破,竣工了构建客户洞察KYC,实现了全景客户画像,做到了一站式全通道智能触达,开展了服从客户全生命周期的核心业务场景化运营,自助策划设计开发了“618理财地图”“818理财节”“嗨翻双11”等运营疏通。

在数字化的助力下,券商APP的影响力也在逐步添大。海通证券自研的一站式互联网金融平台“e海通财”APP和PC端,总安装用户4100万,月均平台活跃数超575万。招商证券APP月活排名上升至大型券商前五,招证财富+初步打通微信生态和内部管理平台,基于微信生态服务用户超290万人。中泰证券自助研发的中泰齐富通APP和掌e通APP,打造了走业领先的网络化、智能化的客户服务和全渠道营销展业模式,线上线下和谐,实现了客户智能、员工智能和管理智能,慢慢把传统的“人+网点+关连”的营销模式向“场景+平台+生命周期”的服务模式转变。

华林证券把海豚股票APP动作科技金融图谱中互联网财富管理的核心构成单方,重点发展经营并同意了海豚股票APP“三步走”的战略路线图。旨在将海豚股票APP打造为“有得望、有得玩、有得学,有得赚”符合新世代年轻人的证券APP。第一,升级打造智能化的“内容生产-内容处理-内容分发-内容虚耗”体系,实现海量内容精密化运营,挑高用户活跃度;第二,升级设立用户全生命周期成长体系,实现全场景运营掩饰遮挡掩瞒,升迁用户黏性;第三,升级挑供全方位的产品和服务体系,打造极致用户体验,实现内容与交易闭环,推动海豚股票APP从交易工具到怒放式财富与外交平台升级。

中幼券商IT精准化投入

在中证协公布的证券公司2020年经生意业务绩指标排名情况中,共对102家券商净利润进走了统计,其中,效好在10亿元以上的共35家,占比约为三分之一。根据券商年报,5家券商IT投入超10亿元。这意味着,对诸多中幼券商来说,其全年净利润尚不够单方头部券商的IT投入。

在中泰证券IT干系负责人望来,中幼券商与头部券商拼音信技术投入是很可贵的,投入偏向的精准化,打造迥异化有竞争力的产品是一条可走的样式。这必要对走业发展趋势和本身业务程度有格外深切的洞察,将IT资源从竞争狠恶且投入产出比较矬的业务中抽离,创新业务模式探索业务数字化发展的新蓝海,祖先一步打造迥异化竞争上风,围绕上风产品打造生态链推广影响到其他业务周围并产生更大业务价值。

对此,中泰证券打造了XTP极速交易生态链,实现了面向量化私募客户的生态服务闭环,构建了超级资产与超级资金的桥梁。据上述负责人介绍,此刻XTP已成为高达90%、300多家主流量化私募的首选平台,客户资产规模已达700多亿元,交易额超过9万亿元,是“科技引领业务”的典型答用,在中国人民银走构造的金融走业2020年度金融科技发展奖评选疏通中荣获二等奖,在证券走业名列前茅。自研的集成办公平台蜂巢操纵人数达8000余人,将460多项审批流程以及培训、考勤、邮件等功能总计移动化。RPA在财富管理、运营保障、财务管理得到遍及答用,218个“数字员工”7x24幼时不中止劳动,累计运走时长6361幼时,累计折算人力3578人/天。

此外,2021年7月,中泰证券数字化转型与流程管理项目入选国务院国资委“国有重点企业管理标杆创建走动”标杆项目名单,成为唯逐一家入选创建名单的券商。

华林证券借力头部互联网公司科技金融实力,助力本身数字化转型。其经由过程收购头部互联网公司字节跳动旗下海豚股票APP和文星在线,坚定“打造新一代年轻化的互联网券商”的战略定位。新海豚股票APP将陆续原海豚股票APP的独家流量入口,全量接入字节头条总计泛财经资讯,并嫁接金融大数据处理技术及运营能力,为用户带来极新便捷的交易体验。华林证券还将接连经由过程与字节跳动旗下火山云周至配合,引入内容数据、云计算等基础设施能力。

诚然,诸多券商的IT投入正在接连加码,但也有单方券商对金融科技给证券公司带来的促进作用有所顾虑而不敢轻便投资。在中证协公布2020年度音信技术投入排名的102家券商中,尚有22家不够6000万元,7家在4000万元以下,最幼者仅为831万元。

中泰证券上述负责人认为,证券公司不安金融科技投入多而见不到成果,核心在于匮乏顶层设计,孤立的往望待各个IT编制和建设。对于金融科技的投入答该用投资配合的理念进走管理,基于投资机会、风险、技术成熟度来团体设计。中金公司首席音信官、音信技术部负责人程龙也曾对记者外示,数字化就像蒸汽机,它会带来新的动力,拉大差距。也许,其此刻对金融走业的影响还不清晰,他日的影响会越来越大,将进一步拉大券商间的马太效答。谁能抓住金融数字化建设的机遇,率先设立首护城河,谁就能在走业中取得更大上风。程龙同时强调,数字化投入不单要投面前,而且要投他日,科技走业平均5-7年即会更新换代,且这一速度在继续加快,只有加大对他日的投入,才能时刻走在技术的前沿。

此外,华林证券干系负责人认为,当下证券公司金融数字化转型存在三方面实际逆境:一是在获客层面,原因用户走为线上化迁移,面前各家券商均面临线下获客渠道枯竭,线上获客成本过高;二是在客户服务层面,匮乏针对分歧客户、集结客户分歧生命周期阶段迥异化的服务办法,以致不可很好地服务客户;三是在产品营销方面,存在无法将正当的产品选举给正当的客户,出卖转化率矬的挑衅。同时,在管理构造上,在推进数字化转型的过程中,多多券商远大存在构造壁垒、自驱型专长人才缺失和科技基础设施不够等“本身窒碍”。

对此,华林证券以打造新一代年轻化的科技金融公司为战略方针。一方面,坚持数字化的道路,加大科技投入,经由过程大数据、人造智能等技术办法能精准感知用户财富管理需求,做到预言家、先决、先走,用数据驱动代替经验驱动,以科技办法构建聪颖大脑,真切为客户打造一站式的、量身定制的、跟从式的专长财富管理解决方案。另一方面,接连发挥部落制迅速高效的构造架构特点,达成发现业务机会快、决策速度快、开发上线快、团队施走快等“四快”方针。同时推走华林超卓职涯体系辅之以扁平、高效的企业文化,破除官本位传统的迅速构造,以激发年轻员工斗志,进一步翻开职业晋升起间。

(:夏欣校对:燕郁霞)